פוליסת חיסכון 

אילני סוכנות לביטוח מאפשרת לכם ליהנות מחופש כלכלי עם פוליסת חיסכון, שמעניקה לכם יציבות וביטחון. הסוכנים מלווים כל לקוח במסירות בבחירת התוכנית הטובה, הרווחית והמדויקת ביותר. עם ניסיון של מעל 15 שנים בתחום, אנו יודעים להתאים לכל לקוח את הפתרון הפיננסי המושלם לצרכיו, מטרותיו וחלומותיו.

 

מהי פוליסת חיסכון ולמה היא כל כך משתלמת?

פוליסת חיסכון היא תוכנית חיסכון והשקעה גמישה לטווח קצר, בינוני או ארוך, שמאפשרת לכם להפקיד כספים ולהשקיע אותם במגוון מסלולים על פי בחירתכם – תוך ניהול מקצועי של חברת הביטוח וקבלת תשואות אטרקטיביות.

זוהי הדרך הנוחה והבטוחה לחסוך כסף למטרות שונות – בין אם אתם רוצים לחסוך כסף לטיול מסביב לעולם, לרכישת נכס, לעתיד הילדים או פשוט ליצור לעצמכם ביטחון כלכלי לשנים הבאות – כי אי אפשר לדעת מה יהיה. הגשמת חלומות כאלה מתחילה בתכנון מוקדם, הכנה יסודית וראייה ארוכת טווח, ואנחנו כאן כדי ללוות אתכם בכל צעד.

 

סוגי תוכניות חיסכון – ואיך בוחרים נכון?

פוליסות חיסכון מגיעות במגוון רחב של מסלולים, המותאמים לרצונות האישיים, לתקופת החיסכון הרצויה ולפרופיל הסיכון שתרצו.

בין היתר תוכלו לבחור בין המסלולים הבאים:

• מסלול סולידי – השקעה באגרות חוב ופיקדונות, עם סיכון נמוך ותשואה מתונה.
• מסלול מנייתי – השקעה בעיקר במניות, עם סיכון גבוה יותר ופוטנציאל תשואה גבוה.
• מסלול אג"ח – מתמקד באגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות, עם סיכון בינוני ותשואה סבירה.
• מסלול כללי – שילוב מאוזן של מניות, אג"ח ואפיקים נוספים, עם סיכון בינוני ותשואה יציבה.

הסוכנים של אילני סוכנות לביטוח נפגשים עם כל לקוח באופן אישי, בודקים יחד את הצרכים, היעדים, סכומי ההפקדה האפשריים ודמי הניהול ומבצעים מעקב שוטף אחר התוכניות, כדי לנייד את הכסף שלכם למסלולים רווחיים יותר עם השנים.

 

מי צריך פוליסת חיסכון?

התשובה היא – כולם! 

כל מי שרוצה לדאוג לעתיד הכלכלי ולהרוויח תשואות גבוהות במקום להשאיר את הכסף שוכב בעו"ש, ולהגשים חלומות קטנים וגדולים – צריך פוליסת חיסכון שמתאימה בדיוק בשבילו.

 

היתרונות של פוליסת חיסכון

גמישות מלאה במשיכת כספים

אפשר למשוך את הכספים מתי שרוצים, ללא קנסות יציאה – בכפוף לתשלום מס רווחי הון על הרווח בלבד.

 

הפקדות ללא תקרה

אפשר לבצע הפקדות חודשיות קבועות או הפקדות חד-פעמיות – ללא תקרה, בהתאם ליכולת והעדפה אישית.

מגוון מסלולי השקעה

מבחר רחב של מסלולים, כך שכל אחד יוכל למצוא את רמת הסיכון וההשקעה שנכונה לו.

דמי ניהול תחרותיים

תוכניות החיסכון מציעות דמי ניהול נמוכים ביחס לאפיקים אחרים, מה שמאפשר לחיסכון לצמוח יותר לאורך זמן.

מעבר בין מסלולים ללא מס

ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה השונים מבלי לשלם מס רווחי הון על המעברים.

אפשרות להלוואה בתנאים נוחים

ניתן לקבל הלוואה על חשבון פוליסת החיסכון, בריבית אטרקטיבית במיוחד.

 

בואו לחסוך ולתכנן את העתיד הכלכלי שלכם כבר היום! 

 

אילני סוכנות לביטוח כאן בשבילכם – עם ליווי מקצועי, התאמה אישית מלאה, שירות אדיב ומסור, ויחס חם שתרגישו לאורך כל הדרך. יחד נבנה עבורכם את תוכנית החיסכון המדויקת שתאפשר לכם לחיות בראש שקט – היום ובעתיד.

פנו אלינו עכשיו לתיאום פגישה ללא התחייבות – גם אם יש לכם פוליסת חיסכון קיימת >>