קופת גמל להשקעה

אילני סוכנות לביטוח דואגת לעתיד שלכם עם קופת גמל להשקעה, המעניקה ביטחון כלכלי ורווחים גבוהים. אנו נתאים לכל לקוח את הפתרון הפיננסי המושלם לצרכיו, מטרותיו וחלומותיו, תוך הקפדה על מתן שירות אישי, מקצועיות והתאמה מלאה למצב השוק. 

 

מהי קופת גמל להשקעה ולמה היא כל כך משתלמת?

קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון והשקעה ייחודי המאפשר להפקיד כספים באופן חודשי או חד-פעמי, להשקיע אותם במגוון מסלולים וליהנות מניהול מקצועי ותשואות גבוהות. היתרון הגדול של הקופה הוא הגמישות שלה, כלומר תוכלו למשוך את הכספים בכל שלב, לשלם רק מס רווחי הון, או להמתין לגיל פרישה ואז לקבל את הכספים כקצבה חודשית הפטורה ממס רווחי הון וממס הכנסה.

מדובר בפתרון אידיאלי לכל מי שרוצה לחסוך גם לטווח קצר, וגם ארוך, תוך אפשרות לניצול יתרונות המס וכמו כן אפשרות לנייד את הכספים בין מסלולים שונים ללא אירוע מס. כלומר, תשלום המס יהיה רק בעת הפדיון של חלק או מלוא הכספים.

 

למה לבחור בקופת גמל להשקעה?

 

קופת גמל להשקעה מאפשרת לכם ליהנות מכספים נזילים ואפשרות להגשים חלומות כמו לתכנן טיול מסביב לעולם, להשקיע בעתיד של הילדים, לרכוש נכס נוסף או פשוט לספק לכם ביטחון כלכלי לפנסיה. הגשמת חלומות כאלה מתחילה בתכנון מוקדם, הכנה יסודית וראייה ארוכת טווח, ולכן אנחנו באילני סוכנות לביטוח נדאג ללוות אתכם בכל שלב בתהליך.

 

הכירו את סוגי המסלולים ואיך בוחרים אותם נכון

 

קופות הגמל להשקעה מציעות מגוון מסלולים: 

 

• מסלול סולידי – השקעה באגרות חוב ומכשירים סולידיים, עם סיכון נמוך ותשואה מתונה.
• מסלול מנייתי – השקעה במניות בארץ ובחו״ל, עם סיכון גבוה יותר ופוטנציאל תשואה גבוה יותר.
• מסלול כללי – שילוב בין מניות, אג״ח והשקעות נוספות לפיזור סיכון ותשואה יציבה.
• מסלול אג"ח קונצרני – מתמקד בהשקעה באגרות חוב של חברות. מעניק פוטנציאל לתשואה עודפת ביחס לאג"ח ממשלתי, אך עם סיכון מעט גבוה יותר.
• מסלול מחקה מדד – השקעה שצמודה למדדים פיננסיים ספציפיים (למשל: S&P 500, ת"א 125). מתאים למשקיעים שמעוניינים לעקוב אחר הביצועים של שוק מסוים בצורה שקופה ופשוטה.
• מסלול הלכתי / מותאם לפי שיקולים אתיים – השקעה רק בניירות ערך שנבחרו לפי עקרונות השקעה אתיים או מגבלות הלכתיות. מתאים לקהל יעד שמעוניין בהשקעה מתוך ערכים אישיים או דתיים.
• מסלול לבני 50 ומעלה – מסלול שמותאם לגיל ולצרכים המשתנים, עם נטייה לפזר את הסיכון ולהקטין את התנודתיות ככל שמתקרבים לגיל פרישה.

 

אילני סוכנות לביטוח כאן בשבילכם! 

אנחנו נפגשים עם כל לקוח, בודקים את הצרכים, היעדים, סכומי ההפקדה האפשריים ודמי הניהול  ומתאימים עבורו את התוכנית הטובה ביותר, תוך ביצוע מעקב שוטף וניידות בין מסלולים ותוכניות כדי למקסם את הרווחים לאורך השנים.

 

מי צריך קופת גמל להשקעה?

התשובה היא – כולם! 

כל מי שרוצה לחסוך בצורה חכמה ומסודרת, לדאוג לעתידו הכלכלי, ליהנות מגמישות משיכה ומיתרונות מס – צריך קופת גמל להשקעה המותאמת בדיוק לצרכיו.

 

מה קורה כשמגיעים לגיל פרישה?

אחד היתרונות הגדולים של קופת גמל להשקעה הוא האפשרות להמיר את החיסכון לקצבה חודשית בגיל פרישה, ולכן היתרון כאן כפול:

מי שבוחר לקבל את הכספים כקצבה (ולא כמשיכה חד-פעמית) נהנה מפטור מלא ממס רווחי הון וגם פטור ממס הכנסה על הקצבה הנוספת – הטבה מהותית שלא קיימת באפיקי חיסכון רגילים.

ניתן להמיר את כל הסכום לקצבה – או רק חלק מהחיסכון, ואת השאר למשוך כסכום חד-פעמי. הבחירה היא שלכם, בהתאם לצרכים שלכם ולתכנון הפיננסי שלכם לקראת גיל הפרישה.

האפשרות להפוך את קופת הגמל לקצבה קבועה מתאימה במיוחד למי שמעוניין לשמור על רמת חיים נוחה גם לאחר היציאה לפנסיה, ולהבטיח לעצמו הכנסה נוספת חודשית ושוטפת, מעבר לקצבת הפנסיה הרגילה.

 

היתרונות של קופת גמל להשקעה

גמישות במשיכת הכספים

ניתן למשוך את הכספים בכל שלב בכפוף למס רווחי הון בלבד, או לקבל קצבה פטורה ממס בגיל פרישה.

 

הפקדות גמישות 

הפקדות חודשיות קבועות או הפקדות חד-פעמיות, לפי בחירתכם עד תקרה שנתית (כ- 80 אלף ₪ בשנה).

 

מגוון מסלולי השקעה

התאמה אישית של מסלול ההשקעה לפרופיל הסיכון והיעדים הפיננסיים שלכם.

 

דמי ניהול תחרותיים

דמי ניהול נמוכים יחסית, המאפשרים לחיסכון לצמוח יותר לאורך זמן.

 

מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס

ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה מבלי לשלם מס רווחי הון על המעברים. כך הרווח ממשיך לעבוד ולצבור ריבית.

 

אפשרות להלוואה בתנאים נוחים

קבלת הלוואה על חשבון קופת הגמל בריבית אטרקטיבית.

 

בואו לחסוך חכם ליהנות מכספים נזילים כשתצטרכו!  

אילני סוכנות לביטוח מאפשרת לכם ליהנות מקופת גמל להשקעה חכמה, עם ליווי אישי ומקצועי, התאמה מלאה לצרכים שלכם ושירות באווירה משפחתית וחמה. יחד נבנה עבורכם את קופת הגמל להשקעה שתעבוד בשבילכם – היום ובעתיד.

 

פנו אלינו עכשיו לתיאום פגישה ללא התחייבות – גם אם יש לכם קופת גמל להשקעה קיימת >>